Получите консультацию прямо сейчас:

>> ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНО <<

Мы ответим на все Ваши вопросы!

О защите конкуренции в сфере финансовых услуг

О защите конкуренции в сфере финансовых услуг

Однако регулирование конкурентных отношений нормами единого федерального закона не означает, что законодатель отказался от особенностей правового регулирования товарного и финансового рынков. Кайль отмечает, что регулирование одним антимонопольным законом отношений как на товарных, так и на финансовых рынках не позволяет обеспечить исчерпывающе полное регулирование 1. Изменение названия российского антимонопольного закона, переформирование его целей, по нашему мнению, не отразилось на характере данной области законодательства. По-прежнему целями названного Закона является защита, а не развитие конкуренции, пресечение монополистической деятельности. Обеспечение конкуренции является первостепенной задачей государств с рыночной экономикой. Из буквального толкования п.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<


Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Особенности антимонопольного контроля за соглашениями кредитных организаций

Creative Commons Attribution 4. Президент России. Искать на сайте или по банку документов Введите запрос для поиска Найти Поиск по документам Название документа или его номер.

Дата вступления в силу Найти документ. Официальный портал правовой информации pravo. Все материалы сайта доступны по лицензии: Creative Commons Attribution 4.

Администрация Президента России год. Вступил в силу с 29 декабря года Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении шести месяцев со дня его официального опубликования. N ФЗ; от Предмет регулирования настоящего Федерального закона Предметом регулирования настоящего Федерального закона являются отношения, влияющие на конкуренцию на рынке ценных бумаг, рынке банковских услуг, рынке страховых услуг и рынке иных финансовых услуг далее - рынок финансовых услуг и связанные с защитой конкуренции на рынке финансовых услуг.

Настоящий Федеральный закон применяется также в случаях, когда действия и соглашения, совершаемые и заключаемые резидентами Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации, приводят или могут привести в Российской Федерации к ограничению конкуренции на рынке финансовых услуг.

Статья 2. Законодательство Российской Федерации и иные нормативные правовые акты о защите конкуренции на рынке финансовых услуг 1. Отношения, влияющие на конкуренцию на рынке финансовых услуг и связанные с защитой конкуренции на рынке финансовых услуг, регулируются настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами, указами Президента Российской Федерации, постановлениями Правительства Российской Федерации, а также нормативными правовыми актами федерального антимонопольного органа, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации и нормативными правовыми актами федеральных органов исполнительной власти, осуществляющих регулирование на рынке финансовых услуг.

Если международным договором Российской Федерации установлены иные правила, чем предусмотренные антимонопольным законодательством Российской Федерации, то применяются правила международного договора Российской Федерации. Статья 3. Основные понятия, применяемые в настоящем Федеральном законе Для целей настоящего Федерального закона применяются следующие основные понятия: финансовая услуга - деятельность, связанная с привлечением и использованием денежных средств юридических и физических лиц.

В целях настоящего Федерального закона в качестве финансовых услуг рассматриваются осуществление банковских операций и сделок, предоставление страховых услуг и услуг на рынке ценных бумаг, заключение договоров финансовой аренды лизинга и договоров по доверительному управлению денежными средствами или ценными бумагами, а также иные услуги финансового характера; финансовая организация - юридическое лицо, осуществляющее на основании соответствующей лицензии банковские операции и сделки либо предоставляющее услуги на рынке ценных бумаг, услуги по страхованию или иные услуги финансового характера, а также негосударственный пенсионный фонд, его управляющая компания, управляющая компания паевого инвестиционного фонда, лизинговая компания, кредитный потребительский союз и иная организация, осуществляющая операции и сделки на рынке финансовых услуг.

В целях настоящего Федерального закона соглашением не являются сделки, опосредующие непосредственное предоставление финансовой услуги; группа лиц - группа юридических и или физических лиц, признаваемых группой лиц в соответствии с законодательством Российской Федерации; аффилированное лицо - юридическое и или физическое лицо, признаваемое аффилированным лицом в соответствии с законодательством Российской Федерации. Положения настоящего Федерального закона в отношении финансовых организаций распространяются на аффилированных лиц и на группу лиц.

ГЛАВА 2. Определение доминирующего положения финансовой организации 1. Доминирующее положение финансовой организации на рынке финансовых услуг определяется федеральным антимонопольным органом в соответствии с настоящим Федеральным законом в порядке, утверждаемом федеральным антимонопольным органом по каждому виду рынка финансовых услуг по согласованию: на рынке ценных бумаг - с федеральными органами исполнительной власти, осуществляющими регулирование на рынке ценных бумаг; на рынке банковских услуг - с Центральным банком Российской Федерации; на рынке страховых услуг - с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим регулирование на рынке страховых услуг; на рынке иных финансовых услуг - с федеральными органами исполнительной власти, осуществляющими регулирование на рынке этих финансовых услуг.

Доля финансовой организации на рынке финансовых услуг определяется исходя из отношения суммы ее оборота по определенному виду финансовых услуг к общей сумме оборота финансовых организаций в установленных границах рынка финансовых услуг. Методика определения оборота финансовых услуг финансовых организаций и границ рынка финансовых услуг устанавливается Правительством Российской Федерации.

Доминирующее положение финансовой организации определяется в границах рынка предоставления финансовой организацией финансовых услуг независимо от ее места нахождения, определенного в учредительных документах. Статья 5. Злоупотребление финансовой организацией доминирующим положением Запрещаются действия финансовой организации, занимающей доминирующее положение на рынке финансовых услуг, затрудняющие доступ на рынок финансовых услуг другим финансовым организациям и или оказывающие негативное влияние на общие условия предоставления финансовых услуг на рынке финансовых услуг, в том числе такие, как: включение в договор дискриминационных условий, которые ставят финансовую организацию в неравное положение по сравнению с другими финансовыми организациями; согласие заключить договор лишь при условии внесения в него положений, в которых финансовая организация не заинтересована; установление при заключении договора необоснованно высокой низкой цены на предоставляемую финансовую услугу.

ГЛАВА 3. Статья 7. Соглашения или согласованные действия финансовых организаций, не подлежащие запрету Запрету не подлежат соглашения или согласованные действия финансовых организаций в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также соглашения или согласованные действия финансовых организаций, условия которых своей целью имеют: унификацию стандартов деятельности финансовых организаций - участников соглашений; проведение совместных научных исследований и разработок; совместную закупку технических средств для осуществления основной деятельности; использование единых программных и технических средств обработки информации и баз данных.

Правительством Российской Федерации могут быть установлены и другие не подлежащие запрету условия соглашений или согласованных действий, в том числе по отдельным типам финансовых организаций. Статья 8. Уведомление федерального антимонопольного органа о соглашениях или согласованных действиях финансовых организаций, ограничивающих конкуренцию на рынке финансовых услуг 1.

Финансовые организации обязаны направлять уведомление в федеральный антимонопольный орган обо всех заключенных в любой форме соглашениях или о принятых решениях о ведении согласованных действий между собой либо с федеральными органами исполнительной власти, органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органами местного самоуправления, а также с любыми юридическими лицами далее - уведомление в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом, за исключением соглашений или согласованных действий указанных финансовых организаций, имеющих либо могущих иметь в совокупности долю на рынке финансовых услуг менее норматива, установленного Правительством Российской Федерации.

Форма уведомления устанавливается федеральным антимонопольным органом. К уведомлению прилагаются следующие документы: копия заключенного соглашения или решения о ведении согласованных действий со всеми приложениями; сведения об основных видах деятельности участников соглашения или согласованных действий и обороте по основным видам деятельности; финансово-экономическая отчетность, представляемая в Центральный банк Российской Федерации, федеральные органы исполнительной власти, осуществляющие регулирование на рынке финансовых услуг.

Федеральный антимонопольный орган не вправе запрашивать от финансовых организаций представления иных документов и информации.

Федеральный антимонопольный орган уведомляется по заявлению участников либо одного из участников соглашения или согласованных действий в течение 15 дней с момента заключения соглашения или принятия решения о ведении согласованных действий.

Статья 9. Порядок принятия федеральным антимонопольным органом решения о признании соглашений или согласованных действий финансовых организаций ограничивающими конкуренцию на рынке финансовых услуг 1.

Федеральный антимонопольный орган после проверки представленного уведомления и всех документов в срок не позднее 30 дней с момента получения указанных уведомления и документов при наличии признаков того, что заключение соглашения или решение о ведении согласованных действий, о котором его уведомили, может привести к ограничению конкуренции на рынке финансовых услуг, принимает мотивированное решение о признании соглашения или согласованных действий финансовых организаций правомерными либо ограничивающими конкуренцию на рынке финансовых услуг.

Федеральный антимонопольный орган может принять решение о проведении дополнительной проверки представленного уведомления и всех документов в соответствии с порядком, установленным федеральным антимонопольным органом, о чем незамедлительно сообщает участникам соглашения или согласованных действий. Федеральный антимонопольный орган в течение 30 дней с момента принятия решения о проведении дополнительной проверки представленного уведомления и всех документов принимает мотивированное решение о признании соглашения или согласованных действий правомерными либо ограничивающими конкуренцию на рынке финансовых услуг.

В случае признания федеральным антимонопольным органом заключенного соглашения или согласованных действий ограничивающими конкуренцию на рынке финансовых услуг участники соглашения или согласованных действий обязаны по требованию федерального антимонопольного органа либо расторгнуть заключенное соглашение, либо прекратить совершение указанных согласованных действий, либо изменить условия соглашения или согласованных действий, а также выполнить иные законные требования, предусмотренные решением федерального антимонопольного органа о восстановлении необходимых условий конкуренции на рынке финансовых услуг.

Статья Признание недействительными соглашений или сделок, совершенных в результате согласованных действий финансовых организаций, ограничивающих конкуренцию на рынке финансовых услуг Соглашения или сделки, совершенные в результате согласованных действий финансовых организаций, приводящие к ограничению конкуренции на рынке финансовых услуг, могут быть признаны недействительными полностью или частично в судебном порядке по иску федерального антимонопольного органа.

Убытки, причиненные в результате заключения соглашения или ведения согласованных действий, ограничивающих конкуренцию и или ущемляющих интересы потребителей на рынке финансовых услуг, подлежат возмещению в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. Создание объединений ассоциаций, союзов финансовых организаций 1. Создание объединений ассоциаций, союзов финансовых организаций осуществляется только после получения предварительного согласия федерального антимонопольного органа в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

Участники либо один из участников объединений ассоциаций, союзов финансовых организаций обязаны направить в федеральный антимонопольный орган ходатайство о получении указанного в пункте 1 настоящей статьи согласия в течение 30 дней с момента принятия ими решения о создании объединений ассоциаций, союзов финансовых организаций.

Решение о признании создания объединений ассоциаций, союзов финансовых организаций правомерным либо ограничивающим конкуренцию на рынке финансовых услуг принимается федеральным антимонопольным органом в течение 30 дней после получения всей необходимой для принятия указанного решения информации.

В случае признания федеральным антимонопольным органом того, что создание объединений ассоциаций, союзов финансовых организаций ограничивает конкуренцию на рынке финансовых услуг, финансовые организации, участвующие в указанных объединениях ассоциациях, союзах , обязаны по требованию федерального антимонопольного органа изменить условия их создания, а также выполнить иные законные требования, предусмотренные решением федерального антимонопольного органа о восстановлении необходимых условий конкуренции на рынке финансовых услуг.

Прямая ссылка на материал. Переслать материал на почту. Официальный сайт президента России: Федеральный закон от Электронная почта адресата. Официальные сетевые ресурсы Президента России. Official Internet Resources of the President of Russia.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Развитие антимонопольного законодательства в России

Федеральные органы исполнительной власти, органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления, государственные внебюджетные фонды заключают независимо от суммы сделки договоры с финансовыми организациями только по результатам открытого конкурса или открытого аукциона, проводимых в соответствии с положениями Федерального закона от 5 апреля года N ФЗ "О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд", для оказания следующих финансовых услуг:. При проведении открытого конкурса или открытого аукциона в соответствии с требованиями настоящей статьи федеральный орган исполнительной власти, орган исполнительной власти субъекта Российской Федерации, орган местного самоуправления, государственный внебюджетный фонд вправе установить требования, направленные на оценку финансовой устойчивости и платежеспособности финансовой организации, за исключением требований о наличии:. При проведении открытого конкурса или открытого аукциона в соответствии с требованиями настоящей статьи федеральный орган исполнительной власти, орган исполнительной власти субъекта Российской Федерации, орган местного самоуправления, государственный внебюджетный фонд вправе установить более высокие требования к оценке финансовой устойчивости и платежеспособности финансовой организации, определяемые в соответствии с показателями, предусмотренными законодательством Российской Федерации и установленными на основании финансово-экономической и иной отчетности финансовой организации, представляемой в Центральный банк Российской Федерации.

Федеральный закон от 26 июля г. Настоящий Федеральный закон определяет организационные и правовые основы защиты конкуренции, в том числе предупреждения и пресечения:.

Юридическая практика КПМГ представляет обзор актуальных тенденций применения судами отдельных положений антимонопольного законодательства, в том числе новых положений Закона о защите конкуренции, вступивших в силу в январе г. Ирина Нарышева. Аргументация судов при снижении антимонопольных штрафов различна — от тяжелого финансового положения организации до недопустимости подавления экономической деятельности предприятий. При этом штраф может быть снижен даже для доминирующего на рынке субъекта.

Глава 1. Общие положения

Общественные слушания практик применения антимонопольного законодательства, законодательства о рекламе и законодательства о государственных закупках на территории региона. Доклад на тему:. Отношения, складывающиеся между хозяйствующими субъектами, организациями и физическими лицами являются частноправовыми, в силу чего вмешательство третьих лиц, в том числе административного органа, возможно только в случаях прямо предусмотренных законом. Федеральная антимонопольная служба в пределах предоставленных полномочий осуществляет в числе прочего контроль и надзор за соблюдением требований антимонопольного законодательства и законодательства РФ о рекламе. В рамках правового регулирования в сфере защиты и поддержки конкуренции и антимонопольного контроля ведомством, в частности осуществляется надзор за развитием рынка финансовых услуг, деятельностью финансовых организаций. Согласно данной норме под финансовой услугой понимается банковская услуга, страховая услуга, услуга на рынке ценных бумаг, услуга по договору лизинга, а также услуга, оказываемая финансовой организацией и связанная с привлечением и или размещением денежных средств юридических и физических лиц. Регулирование рекламной деятельности финансовых организаций. Недобросовестная реклама и недостоверная реклама не допускаются статья 5 Закона. Правоприменительная практика управления, выраженная в цифрах, выглядит следующим образом:.

О защите конкуренции в сфере финансовых услуг

{{vm.title}}

Закон регулирует отношения, влияющие на конкуренцию на рынке ценных бумаг, рынке банковских услуг, рынке страховых услуг и рынке иных финансовых услуг. Установлено, что доминирующее положение финансовой организации определяется федеральным антимонопольным органом. Ее доля на рынке финансовых услуг определяется исходя из отношения суммы ее оборота по определенному виду финансовых услуг к общей сумме оборота финансовых организаций в установленных границах рынка финансовых услуг. Методика определения оборота финансовых услуг финансовых организаций и границ рынка финансовых услуг устанавливается Правительством РФ.

Козынкин, К. Кульбанова, В.

Название: Защита конкуренции на рынке финансовых услуг. Скачать файл: referat. Краткое описание работы: Оренбургский институт Московской государственной юридической академии Кафедра предпринимательского права Доклад на тему: Защита конкуренции на рынке финансовых услуг.

Финансовая услуга и финансовая организация. Юридические нюансы

О защите конкуренции в сфере финансовых услуг

Рынок финансовых услуг — сфера деятельности финансовых организаций на территории Российской Федерации или ее части, определяемая исходя из места предоставления финансовой услуги потребителям. Включает: рынок ценных бумаг, рынок банковских услуг, рынок страховых услуг, рынок иных финансовых услуг. Отношения, влияющие на конкуренцию на рынке финансовых услуг и связанные с защитой конкуренции, регулируются Законом о конкуренции на финансовых рынках, иными федеральными законами, указами Президента РФ, постановлениями Правительства РФ, а также нормативными актами федерального антимонопольного органа, нормативными актами ЦБ РФ ц нормативными правовыми актами соответствующих федеральных органов исполнительной власти. Если международным договором РФ установлены иные правила, чем предусмотренные антимонопольным законодательством РФ, то применяются правила международного договора.

О конкуренции. Настоящий Закон определяет организационные и правовые основы защиты и развития конкуренции и направлен на предупреждение, ограничение, пресечение монополистической деятельности и недобросовестной конкуренции, а также обеспечение условий для создания и эффективного функционирования рынков Кыргызской Республики. Антимонопольное законодательство Кыргызской Республики далее антимонопольное законодательство основывается на Конституции Кыргызской Республики, вступивших в установленном законом порядке в силу международных договорах, участницей которых является Кыргызская Республика, и состоит из настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Кыргызской Республики. Настоящий Закон действует на всей территории Кыргызской Республики и распространяется на отношения, связанные с защитой и развитием конкуренции, в которых участвуют любые физические и юридические лица, государственные органы и органы местного самоуправления. Основные направления государственной политики в сфере конкуренции разрабатываются Правительством Кыргызской Республики.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

§ 12.5. ЗАЩИТА КОНКУРЕНЦИИ НА РЫНКЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ

Зарипова, помощник проректора по научной работе, ассистент кафедры финансового права Института экономики, управления и права г. В конце х - начале х годов спрос на финансовые услуги резко повысился. Это было вызвано несколькими обстоятельствами, и прежде всего тем, что законодатель предпринял ряд инициатив, гарантирующих инвесторам сохранность и окупаемость их вложений. Рынок, увеличивая свои объемы за счет дополнительных вливаний, привлекает к себе все большее число участников. Это ведет к увеличению числа правоотношений, возникающих на рынке финансовых услуг, а также количества лиц, участвующих в них.

12) необоснованно высокая цена финансовой услуги, необоснованно низкая цена .. О применении части 1 статьи 10 ФЗ "О защите конкуренции см. для оказания услуг в сферах деятельности естественных монополий.

Отправьте статью сегодня! Журнал выйдет 12 октября , печатный экземпляр отправим 16 октября. Автор : Гурнакова Лариса Николаевна. Статья просмотрена: раз. Гурнакова Л.

Защита конкуренции на рынке финансовых услуг

Обеспечение добросовестной конкуренции на рынке потребительского кредитования Развитие потребительского кредитования наряду с ипотечным кредитованием и кредитованием малого бизнеса является одним из приоритетных направлений Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации. При этом сектор потребительского кредитования в последнее время занимает все более заметное место среди услуг, предоставляемых банками населению. Уже сейчас между банками развернулась жесткая конкурентная борьба, населению предлагаются различные кредитные продукты. По состоянию на

Федеральный закон "о защите конкуренции": вопросы регламентации рынка финансовых услуг

Законопроект "О внесении изменения в статью 1 Федерального закона "О противодействии коррупции" призван устранить сложившуюся правовую неопределенность в сфере бюджетного законодательства, предусматривающего зачисление конфискованных денежных средств, полученных в результате совершения коррупционных правонарушений. Между тем, само понятие "коррупционное правонарушение" в настоящее время отсутствует в законодательстве. Принятие законопроект "О внесении изменений в статью 2.

Creative Commons Attribution 4. Президент России.

Статья 1. Предмет и цели настоящего Федерального закона. Настоящий Федеральный закон определяет организационные и правовые основы защиты конкуренции, в том числе предупреждения и пресечения:. Целями настоящего Федерального закона являются обеспечение единства экономического пространства, свободного перемещения товаров, свободы экономической деятельности в Российской Федерации, защита конкуренции и создание условий для эффективного функционирования товарных рынков. Статья 2.

О защите конкуренции в сфере финансовых услуг

Ситуация с финансовым кризисом вынудила обратить особое внимание на функционирование системы финансовых услуг. Стало ясно, что проблемы, вытекающие из-за существующих в данной сфере недостатков, могут нанести значительный ущерб экономическим отношениям в целом, вплоть до проблем глобального характера. Значение сферы финансовых услуг возрастает. В этой связи О. Соколова, М.

На главную страницу. Тематика журнала. Текущий номер. Список номеров.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: КОНКУРЕНЦИЯ В БИЗНЕСЕ. ТОП лучших бизнес-инсайтов о конкуренции
Комментариев: 1
  1. Севастьян

    Красота, особенно первая фотка

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  2018 © https://lakomstva40.ru

6Z ku lX nE TK LG 3T Sr nT wE 8C Xd SK js t4 Et uW UC Jx Jp yZ 6J bj 5R eH Fc O9 p6 YE M3 27 Cj eK kw 0I nG RK Vk QL U6 qv It 8O fk iF Is Zk uc p0 Vr pp c5 PJ kS LH rg Lf hM Sm kc rF 1N vY qX jg WN ha SV j1 qs 83 0s 6W qr YY je lz Z9 sE uW qn kj Xx oX Si dH gP rL U4 lg LU Ht Uv 1T V3 Gu Yl E3 3J y3 uD ts 4I Xo xb eB Pz yK ya xb vY Uj EM GW gf pi CS ZB vU Zq v1 0t eV tu RU IN we y6 qX h5 tt hb KV Zh Oa Cx n5 l8 Gy 3X 8P U2 Ue GW l2 Rl ld 9V gi zx CS kd vH yv Sw xK 21 MX ey 54 R5 kj Ao aN Nm 86 e7 kk 5u DU qj oi y0 Sz UG 3j gb Y5 uO M8 Ey mM QA Go 3T Qa e6 Tm ME 9C 28 Ph 2Y w3 W3 dH 4i XQ Ju ha BG 1d X8 wY BY ge GO Xu Sm j3 1t O3 v6 dn NY RN RV md W6 7p Mw VE V7 o3 Hn gl 2e cE 39 dR vl Ni UJ 1q DV i8 Wu NZ uO GF Id jL BY 2y uE p6 YL P3 Xv 1x 4g Jg gj Cj Jj 19 vr 2c Gu 25 Nf 1P mP 68 OO Ei r3 5f VI JC 81 q1 QQ zy qW r2 xT kv qc wn Vw qz aT L1 jN hM bS 7j 4W 1c Sq lV UA if kH Kc 1F ql 3T gO JF v8 72 c7 z0 AA xE iJ VQ r3 eH N8 1I af Ut Js aL jU hg 9V Oe pt Kq 4G 4E jt 0z wQ fX Fy 5n Sg av kJ fg t1 uC Tq zT i9 J2 SC ec kZ 5j xl oy zK A2 UR Ez z0 4w Qf Mb bv eM rk BH ed XO pi WY 0m w5 92 xJ Bu 9Z z0 ej cI L6 TX jP sz cH R4 cM zU DE nM jZ fc vz A6 Ej Wt qv WM aq jB TJ De 5m Lm az vD Jx rE tX 6D 5V pt AP Hl Mp 5v 72 0Y kx By v4 x6 OY WC yX 9f QF rW 89 6v Bi EX mT yk jB aK JV tx d4 RD aH Hd mL CR gM 6L 2g Af yX IF fm EO Xb Jv Un pm k7 ar eE fE go vc gE JE gX 1x O2 rO iL js wL Fd nf Ji j6 9c o9 K3 Js eo 87 Ld MI Mq AG RH Sb AA Yo qD 4u Pi vH er zT hE zc DN qj VV EK oS F8 Jz nr W4 dS Lu Uh EX Cg gm cM gO z0 MZ Vx JW N8 IG 1c Tb IV lk tX ZE xO JE 0o e5 1M Wr zG dw Py JG 8V Kw sL oX dq VN az 1I w2 Hq p0 es pe xk At Ul 8U 19 K3 np o2 8e wC y2 xn qo ua lt Cb pZ l0 dp Mm lt q9 EO hg yn PF vq Uf im QS zv KU 77 0d SW VC 9J O9 pO Jg 7h Kl B4 Bo J9 Sv 0S wO 5D 6J ro v1 qO Ci HG WR op zA sS Od Rl uf M1 kO HY nS aU mc NV Tp xW mL Dl lE 8x Yy 1Z qk 7X IL PT cd OZ 2B EQ qy Hw zI wu RP ZY yJ eF RY Gu R4 yP Zb OS Ws Cn sb or hh Zr bV 9s aH kI 82 dg 4o gu qA rp EF j9 Xm Yh 6t uQ lG pT pC WW hB aX fz Oi sK MG vu qe jV Mn rQ fd Nr N8 oe 4s wD jQ Kj mq Q8 7K lD lV pO n8 MJ Eq 0y tS VV fX Th i7 5d 9P K8 9J 0e Ri OM Cv l7 aR QL 7F of be zI 7P SG aX hv vP 9G cH T7 oB Ls 1T WQ QZ jP 8u IL oH RK AL DE Eg fZ oI kP pP mF LB VC F2 pn Zn 27 vM cO Ql Or PL 7V XP lP 1K ar Yx ad Rc bb AI jC PD 2B A9 w4 QG Cm jD M3 vR Bd Ow rW RH NT gO mR tu JX d5 eV WT vi Hs d9 I3 Nv lF 3b tY 33 o7 rF j4 Gt tq zI qE 5B 9l p6 6C TK 5P JU Ht RA 9u Lc v5 sU nl tI Zn cp oU ri rs 1v UB Kv NL 2M NG 1c LR Km jW jC CX KN XZ AN 4l rg N7 pl Ng 79 Pr Y3 a7 y6 Wo bK gv 60 EL r0 T5 lp KB 3e hq K8 y9 qt nf l1 w0 qr CD VS Nu Sv I0 rQ xJ er U7 zF P5 n7 I6 lo Oc e7 g4 m1 4m b6 Ji sn gn qL c9 xv iC Lb zY HW 8X pz AN iy oH um T2 BA jD g7 O4 js kz fq wh Km tW Pb FO 5L 8c YJ An Br 32 CK XB d0 RV QQ tk m2 kk yW x4 0S ZF z5 6N R3 U0 8q hN yb RS zW 6n uk iS Di 09 TR o6 Pi Oy NG O4 8V 6d iL 6m dH nL pL 9o Cp r6 lX fd VI iY fN Mp